Банк може заблокувати кошти, якщо призначення платежу буде недоречним або матиме якісь натяки на порушення закону.
Недоречні або жартівливі призначення банківських переказів можуть привернути увагу банку та зрештою призвести до блокування коштів. Однак виявляється, що навіть повністю нейтральні назви переказів можуть призвести до блокування коштів.
Текст, який вводиться у призначенні платежу, підлягає контролю банківських систем, його також перевіряє персонал.
Система не дозволяє перекази з призначенням платежу, що містять ненормативну лексику, або ті, що пов’язані зі злочинною діяльністю. Навіть якщо відправник вирішив пожартувати, банк дуже серйозно ставиться до кожного призначення платежу.
Bankier.pl описав випадок, що трапився з одним блогером. Чоловік мав намір розрахуватися з IT-фахівцем за допомогу у створенні онлайн-блогу про комікси. У призначенні переказу блогер вказав «Блог про комікси – перша частина» (Blog o komiksach – pierwsza rata).
З невідомих причин банківська система розділила слово «komiksach» на дві частини: «komi» та «ksach», а потім заблокувала переказ. Система витлумачила, що це, ймовірно, була спроба обійти санкції, накладені на Росію. А причина ось в чому: Комі – назва республіки у складі РФ, а будь-які перекази, пов’язані з Росією є забороненими.
Фото ілюстративне
