Привернути увагу банку можуть як зняття великої суми у банкоматі, так і значний переказ на рахунок клієнта. В таких випадках банк починає перевірку.
Внесення великих сум грошей на рахунок може викликати підозри банку. Більше того, якщо сума поповнення перевищує еквівалент 15 тисяч євро, банк зобов’язаний повідомити про це Національну податкову адміністрацію. Це зобов’язання прямо закріплене в Законі про боротьбу з відмиванням грошей.
Однак банк може розпочати перевірку і в інших випадках. Достатньо, щоб депозит не відповідав профілю клієнта, щоб банк отримав сповіщення. Простіше кажучи, якщо клієнт, який раніше користувався банкоматом або терміналом для внесення готівки час від часу, раптом щодня вносить гроші, банк обов’язково зверне на це увагу.
Якщо переказ або зарахування на карту власних коштів не перевищує еквівалент 15 000 євро, банк не інформуватиме Національну податкову адміністрацію. Однак рішення приймає банк. Будь-які підозри призводять до вжиття заходів безпеки, які можуть навіть заблокувати кошти на рахунку до вирішення питання.
Банк повинен повідомити податкову інспекцію про підозрілі фінансові операції у таких випадках:
- переказ на велику суму,
- часті перекази на менші суми, які в сумі дають велику суму,
- підозрілі призначення платежу,
- перекази від різних відправників на схожі суми, що може свідчити про незареєстровану підприємницьку діяльність.
Фото ілюстративне
