Перекази на незначні суми без призначення можуть призвести до перевірки та блокування облікового запису. Податківців також можуть зацікавити перекази з-за кордону
Не лише великі суми привертають увагу податкових органів. Часто саме перекази на дрібні суми стають причиною розслідувань. Особливо податківців цікавлять випадки, коли гроші надходять без зазначення призначення платежу.
Першим тривожним сигналом є перекази без опису або із загальними назвами, наприклад просто «переказ». Коли однакові невеликі суми регулярно повторюються, а одержувач не повідомляє про офіційний дохід, зростає ризик того, що платежі будуть вважатися частиною нерозкритого потоку доходів. Така послідовність операцій може призвести до того, що податківці вимагатимуть підтвердити мету переказів.
У більш серйозних випадках, коли транзакції викликають підозри щодо відмивання грошей, тимчасовий доступ до коштів може бути заблоковано. Блокування рахунку може тривати до 72 годин, а за певних обставин може бути продовжено до трьох місяців. Важливо, що обмеження можуть застосовуватися не лише до традиційних банківських рахунків, а й до електронних гаманців.
Однак ризик блокування можна значно зменшити. Найпростіше правило — вказати точне призначення переказу. Якщо ви переказуєте значну суму члену сім’ї, потрібно повідомити про ці кошти до податкової інспекції відповідно до чинних процедур. Також рекомендують уникати здійснення кількох невеликих платежів поспіль одному й тому ж одержувачу — краще зробити один переказ і чітко вказати призначення платежу.
Під час здійснення міжнародних переказів особливо важливо зберігати документи, що підтверджують джерело коштів та мету транзакції. Належна документація та прозорий опис транзакцій – це найшвидший спосіб уникнути блокувань та тривалих процедур.
Фото ілюстративне
