Привернути увагу банку може переказ на велику суму, який надходить на ваш рахунок. В таких випадках банківська установа може повідомити про операцію податкову, яка може розпочати перевірку.
Згідно з чинними правилами, банки зобов’язані подавати інформацію до Національної податкової адміністрації (KAS), якщо сума однієї транзакції перевищує еквівалент 15 000 євро – наразі приблизно 64 000 злотих. Ця вимога випливає із Закону про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. У таких випадках дані передаються до відповідних систем моніторингу.
Однак, навіть якщо на ваш рахунок надійде переказ значно меншої суми, наприклад, 10 000 злотих, банк може ініціювати внутрішні процедури перевірки. Достатньо, щоб транзакція відрізнялася від попередньої діяльності клієнта. Якщо на даному рахунку раніше з’являлися значно менші суми, банк може вважати транзакцію незвичайною. У такому випадку, хоча він і не зобов’язаний повідомляти про це Національну податкову адміністрацію (KAS), фінансова установа може ініціювати внутрішні заходи безпеки, зокрема тимчасове блокування коштів.
Банки звертають увагу не лише на суми. Їх можуть зацікавити нетипові призначення платежу, часті перекази на незначні суми, які в разом дають велику суму, повторювані надходження з різних джерел на однакову суму. Така діяльність може свідчити про спроби обійти систему або вести незареєстрований бізнес.
Таким чином, перевірка може охоплювати не лише транзакції, що перевищують встановлений законом поріг, але й ті, що виглядають підозрілими з точки зору банку. Остаточне рішення щодо повідомлення до Національної податкової адміністрації (KAS) приймає фінансова установа, яка керується аналізом ризиків та профілем клієнта.
Фото ілюстративне
