Польські банки можуть розпочати перевірку, якщо на ваш рахунок поступить значна сума коштів або навіть за знятя великиї суми. У таких випадках банківські усьанови повідомляють податкову інспекцію.
Зарахування великої суми грошей на рахунок або зняття зняття значної суми може викликати підозри у банку. Якщо транзакція перевищує певну суму, банк зобов’язаний повідомити податкові органи.
Особливу увагу банків привертають рранзакції на суму від 15 тисяч євро (близько 64 тисяч злотих). Це зобов’язання закріплене в Законі про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Усі дані щодо зареєстрованих випадків передаються до систем моніторингу таких транзакцій.
Банки зобов’язані повідомляти податкову інспекцію про будь-який рух по карті, що перевищує 15 000 євро. Однак перекази на менші суми також можуть привернути увагу банківських установ. Перевірки можуть ініціювати вже від суми переказів на 10 тисяч євро.
Однак не лише великі суми можуть стати початком перевірки. Іноді достатньо зарахування переказу, який відрізняється від тих, що зазвичай отримує клієнт. Наприклад, якщо клієнт, який раніше користувався терміналом або банкоматом лише зрідка, раптом починає дуже часто вносити або знімати гроші. Банк, безсумнівно, розслідує це питання.
Будь-які підозрілі, на думку банку, дії активують процедури безпеки, які навіть можуть призвести до блокуваня коштів на рахунку до вирішення питання.
Перекази більших сум можуть підлягати перевірці Генеральним інспектором фінансової інформації. Транзакції менших сум також можуть підлягати перевірці, і не завжди саме конкретна сума привертає увагу.
В яких ситуаціях банки обов’язково повідомлять податкові органи про підозрілі операції?
- переказ на підозріло велику суму,
- часті перекази на менші суми, які разом дають велику суму,
- підозрілі призначення платежу,
- різні відправники, які переказують схожі суми на рахунок, що може свідчити про диверсифікацію платежів або незареєстровану торгівлю.
Фото ілюстративне
Чому