Європейський парламент ухвалив положення, згідно з якими оплата на суму понад 10 тисяч євро має здійснювалися безготівково. Крім того, для платежів понад 3000 євро потрібно буде пред’явити посвідчення особи.
Європейський Союз зазначає, що нова заборона спрямована на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Заборона на готівкові платежі застосовуватиметься до сум понад 10 000 євро (або еквівалент цієї суми). Рада ЄС та Європарламент досягли згоди з цього питання, в результаті чого було ухвалено пакет законів, що стосуються цих обмежень.
Ліміт готівкових платежів встановлено на рівні 10 000 євро. Держави-члени, які не перейшли на євро, встановлюють цей ліміт на рівні, еквівалентному сумі в їхній місцевій валюті. Крім того, кожна країна в ЄС має право індивідуально коригувати це значення, але лише у бік зменшення.
Після того, як ЄС запровадить заборону, обмеження також застосовуватимуться до менших транзакцій. При оплаті на суму понад 3000 євро (або еквівалент) потрібно буде надати документи, що підтверджують особу.
Наразі в Польщі вже діють певні обмеження щодо платежів. Підприємства не можуть розраховуватися готівкою, якщо сума платежу перевищує 15 000 злотих.
Контроль за готівковими платежами від 3000 до 10 000 євро застосовуватиметься лише у вибраних ситуаціях (операції за участю конкретних осіб). Законодавством ЄС визначено перелік юридичних осіб:
- фінансові установи,
- агентства нерухомості,
- банки,
- компанії з управління активами,
- казино,
- торговці,
- продавці предметів розкоші.
У випадку криптовалют біржі та оператори гаманців будуть зобов’язані перевіряти дані клієнтів вже при транзакціях від 1000 євро.
Заборона на готівкові платежі понад 10 000 євро має набути чинності у 2027 році. Для спортивних клубів буде застосовано перехідний період 2 роки.
Фото ілюстративне
